MASAK’TAN 200.000 TL ÜZERİ PARA TRANSFERLERİNE BEYAN ZORUNLULUĞU
Kayıt dışı ekonomiyle mücadele ve finansal şeffaflık hedefleniyor
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girecek yeni tebliğ taslağıyla 200 bin TL ve üzeri para transferleri için beyan zorunluluğu getiriyor. Düzenleme, FATF (Financial Action Task Force) standartlarına uyum sağlamak ve kara para aklama ile mücadeleyi güçlendirmek amacıyla hazırlandı.
Yeni Kuralların Kapsamı
| İşlem Tutarı | Zorunluluklar |
|---|---|
| 200 bin TL – 2 milyon TL | İşlem amacı beyanı, en az 20 karakterlik açıklama zorunlu |
| 2 milyon TL – 20 milyon TL | Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak |
| 20 milyon TL üzeri | Form + detaylı açıklama ve belge sunumu zorunlu |
- “Diğer” veya “bireysel ödeme” gibi belirsiz açıklamalar artık yeterli olmayacak
- Açıklama eksikliği durumunda işlem gerçekleştirilmeyecek
İstisnalar ve Muafiyetler
Yeni düzenleme şu işlemleri kapsamıyor:
- Aynı müşteri adına aynı banka içindeki hesaplar arası transferler
- Kamu kurumlarıyla yapılan işlemler
- Bankalar arası transferler
- ATM’den yapılan 200 bin TL altı nakit çekimler
Denetim ve Yaptırımlar
- Tebliğe uymayan finansal kuruluşlara idari yaptırımlar uygulanacak
- MASAK, şüpheli gördüğü işlemlerde tutar sınırı olmaksızın ek bilgi ve belge talep edebilecek
Görüş Bildirme Süreci
MASAK, tebliğ taslağına ilişkin kurum ve vatandaşlardan 18 Ağustos 2025’e kadar görüş bekliyor.
Görüşlerinizi iletmek için: [email protected]
About The Author
Bu haberi okuduğunuz için teşekkürler, abone olmayı unutmayın!
